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L’arnaque du représentant d’une grande compagnie étrangère
Vous recevez un courriel non sollicité vous offrant la possibilité de devenir représentant au Canada d’une société étrangère. Il n’y a aucune vente à réaliser, votre rôle se bornera à transférer de l’argent hors du Canada. Plus précisément, vous devrez déposer dans votre compte bancaire des chèques et transférer cet argent hors du Canada, par virement bancaire ou par Western Union [1]. Vous pourrez conserver 10% des sommes transmises à titre de commission. Une autre variation utilise votre compte PayPal, la société étrangère vous demandant de lui transférer par des moyens irréversibles comme Western Union de l’argent dès qu’il arrivera dans votre compte PayPal. Afin d’avoir un apparence de légitimité, la société étrangère vous dira qu’il est impossible d’ouvrir un compte de vendeur PayPal dans le pays où elle se trouve ce qui s’avère souvent être vérdique si vous vérifiez.
La probabilité que cette histoire soit véridique est pratiquement nulle : aucune société étrangère légalement constituée ne ferait appel à un simple individu qu’elle n’a jamais rencontré en personne pour qu’il transfère plusieurs dizaines de milliers de dollars en son nom. Il n’y a que deux possibilités logiques pas réellement plus réjouissantes les unes que les autres.
Premièrement, il s’agit tout simplement d’une fraude. La soi-disant société étrangère vous envoi des chèques sans provision ou des mandats contrefaits. Si vous les déposez dans votre compte et qu’ensuite vous expédiez 90% de la somme à l’étranger d’une manière irréversible vous serez fort dépourvu lorsque la banque mettra votre compte dans le rouge de quelques dizaines de milliers de dollars. Votre banque tentera de récupérer son argent, si nécessaire en vous poursuivant et en vous acculant à la faillite. Vous n’avez pratiquement aucune chance de récupérer l’argent expédié à l’étranger et vous venez de tout perdre.
Deuxième possibilité, l’argent est bel et bien réel. Vous vous réjouissez de vos nouveaux revenus de 10 000$ par mois sans travailler jusqu’à ce qu’un gentil représentant de la Loi ne vienne frapper à votre porte avec un mandat d’arrestation à votre nom. C’est impossible ! J’effectue un travail honnête pour une société étrangère, quel est le problème ? Le problème c’est que le blanchiment d’argent est un acte criminel. Aucune personne honnête ne vous verserait 10% d’une somme pour que vous la transfériez à l’étranger car il est possible d’effectuer un tel transfert légalement pour beaucoup moins cher. Si on vous utilise, c’est que c’est illégal et que la personne qui vous fournit 100 000$ à chaque mois est parfaitement au faîte des risques et cherche un poisson pour effecteur les transferts à sa place. Cette fois-ci vous ne perdez pas nécessairement de l’argent, mais vous y perdrez sans doute votre liberté en plus d’y gagner un casier judiciaire.
Ne répondez jamais aux courriels qui sollicitent votre aide afin de transférer de l’argent au nom d’une autre personne ou d’une société en échange d’une commission car il s’agit toujours d’une activité criminelle.
[1] Il n’y a rien de mauvais à propos de Western Union qui est une compagnie honnête. Western Union ne devrait servir qu’à envoyer de l’argent à des personnes connues à qui nous faisons confiance. En aucune circonstance, Western Union ne doit être utilisé pour payer une transaction commerciale avec des étrangers.